格格党

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第７８５章 洗钱手段（第1页）

蓝京听了吃惊不小，赶紧问道：“蒋震跟杨为什么关系？蒋震那厮自恃甚高，我等县处级干部都看不上眼的。”

伊宫小妹道：“从我了解的信息分析，蒋震与艾保华那条线关系非常好，此前在阳泽、泉泽等地圈地以及收购整合汽车产业都得到力挺，这也是包括苏睿等省领导不便得罪他的原因。蒋震到各个地级市直接拜访主要领导，甚至与个别市领导称兄道弟，一半打着炎夏国投云雪菲及其父亲的幌子，另一半则是省委副秘书长杨金庐陵穿针引线，暗中帮他铺设道路。”

“我一直以为艾保华为首的本土系更青睐宗万城那种角色，盘子相对较小易于控制，蒋震背后的云家太厉害了，容易形成反噬。”

蓝京道。

伊宫小妹抿嘴笑道：“原来我也这么认为，直到本土系在豪强资本面前吃了大瘪子，才意识到合作共赢的重要性……记得曾经风光无两的天瑚集团吗？”

“做房地产的，后来搞混营经营屡战屡败，现在彻底糊了吧？”蓝京手抚额头回忆道，“上次有个小道消息说他被警方以诈骗罪、扰乱金融秩序罪等抓捕后，好像在狱里死于心脏病……”

“叫做‘你懂的病’，这种人怎能活在世上胡说八道？”

伊宫小妹道，“天瑚集团进入七泽时本土系极为抗拒，不想让它参与蓬勃发展的民营经济，甚至通过有关方面给金融系统打招呼限制对其开放融资通道，结果人家玩的套路更高一筹……”

“哦，”蓝京道，“那件事我略有所闻……”

天瑚集团在七泽省领导暗中下令“不准贷一分钱”的恶劣融资环境下，将目光投向农信社转型而来的书泽农商行，通过大肆收购企业股、自然人股的方式短短几个月内拥有10.1%股份，从而以大股东身份获得一个董事会席位，之后再接再厉内外勾结继续买入股份，董事会里增加到三席。

书泽农商行受资产质量不佳、高管和员工持股意愿很低的影响，自然乐得出现天瑚集团这样财大气粗的接盘侠，于是一个愿打一个愿挨，最终天瑚集团以37%股份成为其第一大股东，也就是控股股东，大批人手空降到经营层把持贷款审批到发放各个环节，以及合规、财务、风险、审计等关卡。

之后天瑚集团露出狰狞的真面目，三年时间里以发债、贷款、担保、反担保等名义，从书泽农商行拿走370亿，居然对应不到任何资产！

天瑚集团爆雷后所有业务经营全面瘫痪，负债自然无力偿还，七泽省正府遂强令天瑚退出书泽农商行，斩断其源源不断掏空银行的黑手。

问题是370亿烂账还挂在书泽农商行资产负债表里，按照国内银行监管标准根本没法冲账，况且，况且——

况且书泽农商行本身就是艾保华为首本土系融资大本营，既为本土企业、关联企业注资并保驾护航，又安置大批干部家属和子弟，千万倒不得啊！

为了顺利“出表”，七泽方面一招“空手套空手”把戏：

第一步，书泽农商行将370亿烂账以账面价格打包卖给省资管公司，即AMC；

第二步，省资管公司表示账面资金不足，遂以特别专项债向书泽农商行融资370亿，约定利息为8亿；

第三步，省资管公司以378亿总额打包买下天瑚集团烂账，经此一倒腾，书泽农商行从资产负债表里卸下370亿烂账同学赚了8亿利息，财务报表反映的不良贷款率立即大幅下降。

只有一点，本质上书泽农商行这笔烂债还在，只不过巧妙记到省正府名下，银行流动性和实际负债率都没变，因为很简单，农商行没从省资管公司拿到真金白银。

“金融水太深了，豪强资本腾挪运作手法也太隐蔽了，完全不懂的几乎能在毫不知情的情况下被搞得倾家荡产，”蓝京叹息道，“但天瑚集团董事长把费尽心思骗来的钱跑到澳城一输就是几个亿，也实在打烂了一手好牌。”

伊宫小妹咭咭笑道：“蓝京，你还真信啊？在资本大鳄圈里，澳城赌博输钱是一个彼此心知肚明的暗号，等于两个字——洗钱！”

比如你带10个亿去澳城赌场参赌，事先跟赌场老板商定全部输光，事后三七分账，然后第二天你瑞士银行账户就多了7个亿，天衣无缝！参考案例是国内原某个手机卖得不错的大厂，老板一个晚上输掉2亿美金，后来那家手机公司欠了200亿倒闭。

“太过分了，拿老百姓血汗钱肥了赌场老板，可恶！”蓝京恨声道。

伊宫小妹笑道：“赌博其实是仓促之间无奈的洗钱手段，更隐蔽更高明的还有好几种……”

一是境外违约合同，比如让亲戚在国外设立代理自家产品的公司，然后签订一个商务合同，内地公司故意违约而让米国法院判决（长臂管理嘛），判决内地公司赔偿国外公司1亿美元。

合理合法，我们要有契约精神嘛对不对？1亿美元就这么洗出去了。

“厉害！”蓝京不禁道，“原来我们平时看到的报道背后都大有玄机，嗯，你知道哪家公司这么做过？”

伊宫小妹指指身下：“我们睡的床垫就是……嘿嘿嘿，再说第二种虚构进口经营……”

安排亲信在米国开设公司，专门给内地做进出口高精尖设备，米国公司可能只报一百万美金，进口到国内直接报1个亿，然后凭发票到外汇管理局请批下来就行了。

第三种最近好多老板在用国家已有所警觉，即内保外贷，比如国内有栋楼价值十亿人民币，然后将楼抵押给中行，并委托其联系米国那边商业银行放1个亿美元贷款，这是很正常内保外贷。